Инструменты умеренного инвестирования (выпуск № 8)

В числе умеренно-консервативных инструментов следует назвать (по Владимиру Савенку):

1. взаимные и паевые фонды;

2. акции крупных компаний;

3. консервативные хедж-фонды;

4. инвестиционные фонды и банки, размещающие средства клиентов в акции крупных компаний и облигации.

1. Взаимные и паевые фонды подразделяются в соответствии с направлениями инвестирования на следующие девять видов:

Фонды акций

Фонды облигаций

Фонды смешанных инвестиций

Фонды денежного рынка

Индексные фонды

Ипотечные фонды

Фонды недвижимости

Венчурные фонды

Фонды прямых инвестиций

2. Акции крупных компаний – здесь имеется ввиду акции «голубых фишек», компаний рейтинг надежности которых ААА-ВВВ (по внутригосударственному и международному рейтингу).

3. Консервативные хедж-фонды. Основным отличием хедж-фондов от обычных ПИФов является свобода в выборе стратегии. Они, в отличие от инвестфондов и ПИФов, могут инвестировать не только в акции, облигации и банковские депозиты, но и в валюты, производные финансовые инструменты (фьючерсы и опционы), сырьевые и товарные активы, извлекая прибыль из любой ситуации. Сейчас можно выделить три основных группы стратегий хедж-фондов – стратегии относительной стоимости, событийные стратегии и направленные стратегии.

4. Общие фонды банковского управления относятся к услугам доверительного управления, оказываемым банком наряду с другими услугами. Отличительной особенностью ОФБУ являются широкие инвестиционные возможности. В состав портфеля инвестиций ОФБУ могут входить российские и иностранные ценные бумаги, производные финансовые инструменты, драгоценные металлы.

Доходность по данным инструментам в среднем в долгосрочном периоде может быть 12-20% годовых. Но мы берем для расчетов 10%.

Вы должны помнить и понимать, что никакие проекты не могут гарантировать доходность. Они могут ее дать, но не гарантировать. Крупные страховые компании, пенсионные фонды, консервативные инвестиционные фонды и компании могут предоставить вам гарантии сохранения капитала и получения минимальной доходности (мы с вами говорили о 3-5% годовых ). Но не более. Хотя фактически компания может заработать и 10-15% годовых. В таком случае и клиенты получат большую доходность.

Пример личного финансового плана умеренного инвестирования Вы можете посмотреть здесь.

Успехов Вам и Да пребудет с нами Скрудж!