Главная » Дом » Семейный бюджет и инвестирование » Статьи про финансовую грамотность » О рейтинге надежности банков 2016

О рейтинге надежности банков 2016

О рейтинге надежности банков от Нового украинского банковского портала. (Депозиты)

Уважаемые читатели. Вы постоянно спрашиваете нас, каким банкам можно доверять, размещая свои средства на депозит? Мы не раз говорили Вам о том, что лучше пережидать кризис в наличных деньгах.

Рейтинг самых надежных банков Украины 2015-2016 года составлен аналитиками на базе официальной статистики украинских банков, предоставленной НБУ

При составлении рейтинга крупнейших украинских банков учитывалась способность банка без задержки вернуть депозиты, если у него появятся финансовые проблемы или проблемы по погашению кредитов и росте задолженности клиентов, а также уровень поддержки акционеров и государства.

Важную роль играет фактор владельца с точки зрения пополнения капитала и ликвидных ресурсов, что является основой устойчивости в стрессовых условиях. Ни один банк, который принадлежит государству или международным финансовым холдингам, не был признан неплатежеспособным. 

Самые надежные банки Украины в 2016 году 
-  Ощадбанк* (государством гарантируется 100% вкладов)
-  Укрэксимбанк* (государственный)
-  Креди Агриколь Банк (Credit Agricole, Франция)
-  Укрсиббанк (BNP Paribas Group, Франция)
-  Райффайзен банк Аваль* (Raiffeisen Bank, Австрия)
-  Ситибанк Украина (Citigroup, США)
-  ИНГ Банк Украина (ING Groep, Нидерланды)
-  Кредобанк (PKO Bank Polskа, Польша)
-  Укргазбанк (государственный)
-  ПроКредит Банк (ProCredit Bank, Германия)
-  Правэкс-банк (Intesa Sanpaolo, Италия)
-  Укрсоцбанк* (ABH Holdings, Люксембург)
-  ПУМБ (СКМ Финанс)
-  ОТП Банк (OTP Bank, Венгрия)
-  ПриватБанк* (Группа Приват)

* Системные банки по версии НБУ. Основными критериями системной важности является общий размер активов, обязательств юридических и физических лиц, системные взаимосвязи в банковской системе (объем межбанковского кредитования) и объем кредитования важнейших секторов экономики.

Под надежностью банка следует понимать способность финансового института сопротивляться неблагоприятным факторам, однако надежность и вероятность дефолта — понятия разные. Банк, имеющий высокий уровень надежности, может столкнуться с сильнейшим влиянием негативных и малопредсказуемых факторов, которые способны привести к его банкротству, в то время как банк с удовлетворительным рейтингом продолжит работать, поскольку в результате стечения обстоятельств избежит негативного воздействия таких факторов. Также необходимо учитывать политические риски.

ТОП-10 крупнейших банков по размеру активов на 1 октября 2015 (тыс. грн.)

Банк Акти­вы в т.ч. в валюте­
1 ПриватБанк 241 809 360 103 165 920
2 Ощадба­нк 156 596 306 59 665 573
3 Укрэкси­мбанк 140 192 251 87 905 489
4 Проми­нвестба­нк 55 885 485 39 598 079
5 Сберба­нк РФ 53 748 101 41 320 955
6 Райффа­йзен банк Аваль 52 638 746 20 280 060
7 Укрсо­цбанк 43 079 587 20 043 132
8 Альфа­-Банк 41 903 836 25 726 763
9 Укрси­ббанк 38 084 274 17 549 523
10 ПУМБ 35 865 288 18 117 580

Убыток украинских банков в 2015 году составил 66,6 млрд грн. Об этом сообщается на сайте НБУ. Отметим, что по результатам деятельности финучреждений в 2014 году, их убыток составил 52,9 млрд грн и это с учетом неплатежеспособных банков, без учета которых цифра снижается до 33,1 млрд грн убытка. Данные за 2015 года приведены уже с вычетом неплатежеспособных банков.

С 1 декабря 2015 года банки перешли на учет операций в соответствии с требованиями МСФО. Для приведения в соответствие бухгалтерского учета банков Украины в указанных стандартов банкам было разрешено осуществлять корректировку балансовой стоимости финансовых активов в связи с уменьшением их полезной стоимости и пересмотром предварительно рассчитанных будущих денежных потоков, которые не связаны с уменьшением полезности.

Проведение корректировок привело к уменьшению общего объема процентных доходов за декабрь 2015 года до 0,8 млрд грн против 12,2 млрд грн в ноябре. В то же время в НБУ отмечают, что это не отражает ситуацию с реальным получением банками процентных доходов, объем которых последние месяцы является стабильным. Проведение корректировок было основным фактором формирования отрицательного результата деятельности (-9,3 млрд грн) за декабрь 2015 года.

Совокупно по итогам 2015 года 71 банк получил прибыль на общую сумму 5,2 млрд грн, в том числе за декабрь 63 банка — на общую сумму 21,2 млрд грн.

ТОП-10 самых прибыльных банков Украины на 1 октября 2015 (тыс. грн.)

Банк При­быль При­быль до нало­гоо­бло­жени­я
1 СИТИБа­нк 1 291 114 1 514 909
2 РВС Банк 251 318 251 318
3 ING Банк Укра­ина 228 247 273 962
4 ДиВи­ Банк 200 238 205 841
5 Банк Петро­коме­рц 164 280 165 699
6 Кредо­банк 120 338 134 338
7 Унико­мбанк 116 739 116 739
8 Клири­нговый дом 108 877 108 877
9 Дойче­ Банк 107 611 132 478
10 Прива­тБанк 89 860 160 099

ТОП-10 самых убыточных банков Украины на 1 октября 2015 (тыс. грн.)

Банк Убыто­к Убыто­к до нало­гоо­бло­жени­я
123 ВТБ Банк -16 261 429 -15 797 348
122 Укрсо­цбанк -8 709 879 -8 986 586
121 Укрэкси­мбанк -8 329 530 -8 329 530
120 Проми­нвестба­нк -6 346 964 -6 344 622
119 Ощадба­нк -5 400 844 -5 400 844
118 Райффа­йзен банк Аваль -2 063 770 -2 160 351
117 Сберба­нк РФ -1 609 955 -1 610 346
116 Фидо­банк -1 434 833 -1 397 190
115 ОТП Банк -1 276 130 -1 434 074
114 Правэкс-ба­нк -968 952 -968 733

Из-за банкротства 50 банков в 2014-2015 годах банковская система Украины потеряла 230 млрд. грн. или 9% ВВП Украины. Фондом гарантирования вкладов физических лиц в правоохранительные органы поданы 2149 претензий о возмещении убытков фонду на 132,7 млрд. грн. в результате противоправных действий должностных лиц неплатежеспособных банков, из них 250 заявлений на 99,86 млрд. грн., в которых фигурантами являются собственники и топ-менеджеры банков.

За период 1998–2013 годов (15 лет) с рынка было выведено 34 неплатежеспособных банка и вкладчики получили от Фонда гарантирования вкладов физлиц 5,8 млрд. грн., а за 2014-2015 года уже выведено 63 банка и выплачено вкладчикам 54 млрд. грн. Балансовые активы неплатежеспособных банков на октябрь 2015 года превысили 382 млрд. грн., а оценочная стоимость – 93,72 млрд. грн.


Банки с временной администрацией или в стадии ликвидации представлены по состоянию на 16 февраля 2016 года

Список неплатежеспособных банков, в которых введена временная администрация: 
«ТК Кредит», «Банк Софийский», «Уникомбанк», «Национальные инвестиции», «Радикал Банк», «Финансовая Инициатива».

Список неплатежеспособных банков в стадии ликвидации
«Банк Премиум», «Юнион стандард банк», «Всеукраинский банк развития», «Финансы и Кредит», «Банк Контракт», «Банк Велес», «Интерграл-Банк», «Банк Капитал», «Дельта Банк», «Еврогазбанк», «Столичный», «Укргазпромбанк», «Укркоммунбанк», «Банк Морской», «Черноморский Банк развития и реконструкции» (ЧБРР), «Украинский Профессиональный Банк» (УПБ), «Банк Национальный кредит», «Киевская Русь», «Омега Банк», «Банк Киев», «Стандарт», «Энергобанк», «Надра Банк», «Кредитпромбанк», «Имэксбанк», «ПроФин Банк», «Брокбизнесбанк», «Градобанк», «Банк Столица», «ЭРДЭ Банк», «УкрБизнесБанк», «Таврика», «Даниель», «Банк «Форум», «Интербанк», «Городской Коммерческий Банк», «Старокиевский Банк», «Златобанк», «Укоопспилка», «VAB Банк», «Еврогазбанк», «Терра банк», «Актив-банк», «Прайм-банк», «Грин-банк», «Экспобанк», «БГ Банк», «ЛегБанк», «Банк Камбио», «Захидинкомбанк», «Актабанк», «ИнтерКредитБанк», «Аксиома Банк», «Мелиор Банк», «Промэкономбанк», «Пивденкомбанк», «УФС Банк», «Соцкомбанк», «Финростбанк», «Порто-Франко», «Автокразбанк», «Банк Владимирский», «Инновационно-промышленный банк», «Банк Базис», «Реал Банк», «Демарк», «Меркурий», «Банк Золотые ворота».

Депозиты в банках Украины

Доходы банков Украины за 2015 год по сравнению с 2014 годом увеличились на 19,4% и составили 199,2 млрд грн, расходы выросли на 34,4% — до 265,8 млрд грн. Наибольшей статьей расходов стали отчисления в резервы — 114,5 млрд грн или 43,1% от общей суммы расходов.

По данным НБУ, 15 крупнейших банков удерживает 84% депозитов населения, накопленных банковским сектором, — это 295 млрд. грн. за 9 месяцев 2015 года из 354 млрд. грн. всего по банковской системе Украины.

ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: депозиты физических лиц на 1 октября 2015(тыс. грн.)

Банк Депо­зиты физли­ц Депо­зиты физли­ц до востре­бова­ния
1 Прива­тБанк 121 546 879 23 482 165
2 Ощадба­нк 42 614 214 11 067 429
3 Укрэкси­мбанк 22 152 864 5 237 061
4 Райффа­йзен банк Аваль 14 892 902 7 222 547
5 ПУМБ 12 574 970 4 737 095
6 Укрсо­цбанк 12 066 708 3 236 875
7 Альфа­-Банк 11 336 006 1 768 052
8 Сберба­нк РФ 9 919 126 2 761 694
9 Укрси­ббанк 9 902 710 6 095 650
10 Укрга­збанк 8 663 994 2 249 280

ТОП-10 крупнейших банков по депозитам юридических лиц на 1 октября 2015(тыс. грн.)

Банк Депо­зиты юрли­ц Депо­зиты юрли­ц до востре­бова­ния
1 Укрэкси­мбанк 48 967 587 40 872 058
2 Ощадба­нк 41 320 356 32 632 780
3 Прива­тБанк 40 109 902 21 872 401
4 Райффа­йзен банк Аваль 20 426 574 16 185 036
5 Укрси­ббанк 17 471 207 11 012 042
6 Креди­ Агри­коль Банк 13 529 008 8 194 437
7 Альфа­-Банк 11 771 758 4 831 012
8 ПУМБ 11 600 583 7 743 819
9 Укрсо­цбанк 10 227 075 6 826 775
10 ОТП Банк 9 778 449 6 768 523

Кредиты в банках Украины

После проведения стресс-тестов НБУ оказалось, что банкам Украины необходимо увеличение капитала более чем на 100 млрд. грн. Уровень проблемных кредитов в банковской системе превысил 50%. Банки столкнулись с курсовой проблемой – они вынуждены возвращать срочные валютные депозиты, в то время как платежеспособность клиентов по валютным кредитам стремительно снижается. В итоге банки вынуждены поднимать ставки по валютным кредитам, идти на межбанковский рынок или привлекать средства у материнских структур.

Доля просроченной задолженности по кредитам в общей сумме кредитов выросла до 19,9%. Резервы по активным операциям банков составляли 171,4 млрд. грн.

ТОП-10 рейтинг крупнейших банков: кредиты физическим лицам на 1 октября 2015 (тыс. грн.)

Банк Кре­диты физли­цам в т.ч. в валюте­
1 Прива­тБанк 24 394 594 4 749 201
2 Укрсо­цбанк 13 465 317 9 765 048
3 Райффа­йзен банк Аваль 7 594 521 2 942 261
4 Укрси­ббанк 7 263 285 5 655 806
5 ОТП Банк 5 764 931 1 893 880
6 Альфа­-Банк 3 621 230 1 031 510
7 Плати­нум Банк 3 010 918 544 478
8 Ощадба­нк 2 790 548 93 489
9 ПУМБ 2 654 567 465 403
10 Униве­рсал Банк 2 459 077 2 168 994

ТОП-10 крупнейших банков по кредитам юридических лиц на 1 октября 2015 (тыс. грн.)

Банк Кре­диты юрли­цам в т.ч. в валюте­
1 Прива­тбанк 156 967 504 64 437 641
2 Ощадба­нк 66 367 846 29 973 242
3 Укрэкси­мбанк 57 284 086 42 991 976
4 Сберба­нк РФ 45 751 839 40 697 435
5 Проми­нвестба­нк 42 185 096 32 974 043
6 Альфа­-Банк 23 340 049 16 694 838
7 ПУМБ 23 267 344 13 707 410
8 Райффа­йзен банк Аваль 18 366 597 5 223 116
9 ВТБ Банк 15 995 334 12 374 551
10 Укрсо­цбанк 15 526 211 7 231 917

Общий размер пассивов на 1 октября 2015 года составил 1261,6 млрд. грн. Капитал составил 129 млрд. грн., уставный капитал — 192,3 млрд. грн. Регулятивный капитал — 133,2 млрд. грн.

С удовольствием разместим Ваши статьи и материалы с указанием авторства.
Информацию присылайте на почту admin@uti-puti.com.ua


Обсудить «О рейтинге надежности банков 2016» на Форуме

Автор: фориншурер
Добавлено: 05.01.2016
Просмотров: 6824
Ключевые слова: рейтинг, банк, депозит

Система Orphus

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ ПО ТЕМЕ:

НОВОЕ НА ПОРТАЛЕ:

• Весеннее настроение: игры с лужами
• Если вы собрались учить ребенка плавать...
• Родители и дети: кто кого учит…
• Как чистить первые зубки?
• Легкое утро. Сборы в школу
• Операция "Адаптация"

Комментарии

Добавить Ваш комментарий через:

Сайт

Введите сумму чисел с картинки

родители, дети, Киев

ВКонтакте
FaceBook


загрузка...

 
интернет магазин детских товаров интернет магазин женской одежды